Selon une étude de l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers), 76 % des Français estiment que l’impact de leurs placements sur l’environnement est un sujet important. L’investissement durable n’est plus une simple tendance réservée aux experts financiers ou aux passionnés d’écologie : c’est une opportunité ouverte à tous ceux qui souhaitent donner du sens à leur patrimoine.
La notion d’investissement durable peut sembler complexe ou intimidante. Entre les termes techniques, les labels, et les stratégies variées, il peut être difficile de savoir par où commencer.
Comprendre l’investissement durable
Qu’est ce que l’investissement durable ?
Investir durablement signifie orienter son capital vers des entreprises ou des projets qui intègrent des critères extra-financiers dans leur gestion. Ces critères, regroupés sous l’acronyme ESG, couvrent trois dimensions essentielles :
- Environnemental (E) : Cet aspect évalue l’impact écologique des entreprises. Il s’agit par exemple de leur empreinte carbone, de leur utilisation des ressources naturelles, ou de leurs efforts pour réduire les déchets et protéger la biodiversité.
- Social (S) : Ce critère concerne les relations humaines, notamment le bien-être des employés, le respect des droits humains, ou encore les interactions avec les communautés locales. Une entreprise qui favorise l’inclusion et traite ses collaborateurs équitablement obtient une meilleure note sociale.
- Gouvernance (G) : Enfin, la gouvernance analyse la transparence et l’éthique des pratiques d’une entreprise. Cela inclut la lutte contre la corruption, l’équilibre des pouvoirs au sein des conseils d’administration, et la communication des résultats financiers de manière honnête.
Ces critères permettent d’évaluer une entreprise sous un prisme plus large que la simple rentabilité financière. Investir dans des entreprises qui respectent ces principes, c’est soutenir des modèles de développement responsables et innovants.
Pourquoi investir durablement ?
Un impact positif sur le monde
Chaque euro investi dans une démarche durable contribue à façonner un avenir meilleur. En soutenant des entreprises qui adoptent des pratiques responsables, vous encouragez la transition écologique, la lutte contre les inégalités et la promotion de l’innovation éthique. Par exemple, choisir un fonds durable peut signifier investir dans des projets d’énergie renouvelable, dans des technologies de réduction des émissions de CO₂, ou encore dans des initiatives favorisant l’éducation ou l’accès à l’eau potable dans des régions défavorisées.
Des avantages financiers à long terme
Au-delà de l’impact environnemental ou sociétal, l’investissement durable peut aussi être synonyme de performance financière. De nombreuses études montrent que les entreprises qui intègrent des critères ESG dans leur stratégie sont mieux préparées pour faire face aux crises et aux évolutions réglementaires. Ces entreprises présentent généralement une gestion plus résiliente, une image de marque renforcée et des performances économiques plus stables à long terme.
Aligner investissements et valeurs
Identifier ses priorités personnelles
La première étape pour aligner vos investissements avec vos valeurs est de clarifier vos priorités d’action. Quels sont les sujets qui vous tiennent à cœur ?
Certaines personnes souhaitent avant tout contribuer à la lutte contre le changement climatique, en soutenant des entreprises qui développent des technologies propres ou des solutions de transition énergétique. D’autres privilégient des projets à fort impact social, comme l’éducation, la santé ou l’égalité des genres.
Prendre le temps de définir vos priorités est essentiel pour construire une stratégie d’investissement durable qui reflète vos convictions. Cette réflexion peut être guidée par des questionnaires ou des outils spécifiques disponibles auprès de professionnels du patrimoine.
Analyser les produits financiers
Une fois vos priorités établies, il est temps d’examiner les produits financiers disponibles. Le marché offre aujourd’hui une variété de fonds et de solutions conçus pour répondre à des critères ESG. Les labels peuvent vous aider à identifier des produits réellement durables.
Le Label ISR (Investissement Socialement Responsable) est l’un des plus connus en France. Il garantit que la gestion du fonds intègre des critères ESG tout en recherchant une performance financière. Pour les investissements axés sur la transition écologique, le Label Greenfin certifie que le fonds soutient des projets contribuant activement à la lutte contre le changement climatique.
Cependant, il est crucial de rester vigilant face au greenwashing, c’est-à-dire des pratiques marketing qui exagèrent ou détournent les engagements écologiques ou sociaux des entreprises. Un professionnel de la gestion de patrimoine peut vous aider à analyser la réalité derrière les labels et à éviter les pièges.
Construire un portefeuille durable
Tout comme chaque stratégie d’investissement, investir durablement doit être une démarche structurée et optimisée : elle doit être adaptée à votre situation personnelle, à vos ambitions et à votre tolérance au risque tout en reflétant vos valeurs et convictions. C’est là qu’un expert peut jouer un rôle clé.
Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous guider à chaque étape, depuis la définition de vos objectifs jusqu’au suivi de vos investissements. Il vous aide à comprendre les opportunités du marché, à sélectionner les solutions les plus adaptées, et à ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de vos priorités ou des performances des marchés.
Chez COEOS Groupe, nous mettons notre expertise au service de vos projets d’investissement durable. Nos conseillers s’engagent à :
- Comprendre vos valeurs et vos objectifs, pour construire une stratégie véritablement personnalisée.
- Identifier les fonds responsables adaptés en tenant compte des critères ESG et de vos attentes spécifiques.
- Assurer un suivi continu pour optimiser votre portefeuille et anticiper les évolutions du marché.
Notre approche repose sur une écoute attentive, une analyse rigoureuse, et une transparence totale.
L’investissement durable est bien plus qu’une décision financière. C’est une démarche qui vous permet de contribuer à un monde plus juste et plus respectueux, tout en consolidant votre patrimoine.
Vous avez envie d’aligner vos investissements avec vos valeurs et vos convictions ? Contactez nos experts en gestion de patrimoine dès aujourd’hui pour créer ou optimiser votre stratégie d’investissement durable.
Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent pour aligner vos investissement avec vos valeurs !
