Qu’est ce qu’un conseil en gestion de patrimoine?
C’est l’art de vous aider à organiser ce qui vous appartient (épargne, immobilier, entreprise) en fonction de votre situation (famille, âge, mode de vie) et de vos objectifs (constituer ou améliorer votre patrimoine, obtenir des revenus complémentaires, transmettre…). Parce que l’approche de la question est personnelle, la stratégie choisie sera toujours taillée sur-mesure. Organiser votre patrimoine vous permet de :
- Financer vos projets (immobilier, études, retraite…)
- Tirer le meilleur parti de votre patrimoine (maximiser vos revenus et payer un impôt juste)
- Éviter des ennuis financiers et civils en cas d’imprévu (décès, accident, séparation…)
- Donner une cohérence d’ensemble à votre patrimoine
À qui s’adressent nos services?
Dans les clichés qui existent, on retrouve celui qui dit que la gestion de patrimoine ne concerne que les personnes âgées et les personnes riches. Ceci est un cliché et ne représente donc pas la vérité.
À chaque âge ses décisions : selon le moment de la vie où nous nous trouvons (études, retraite, union, entrepreneuriat, fondation d’une famille…), nous sommes amenés à prendre des décisions (acheter ou louer son logement, se marier ou pas, transmettre son patrimoine…) qui auront un impact durable sur nos vies et celles de nos proches. Elles sont toutes aussi importantes les unes que les autres.
Votre situation financière n’a pas non plus d’importance. S’il a jusqu’à présent été réservé à une minorité, le conseil en gestion de patrimoine est bénéfique pour tous, autant sur le plan financier (maximiser ses revenus et optimiser son impôt) que qualitatif (se protéger contre les risques, être accompagné pour décider…), et cela, peu importe vos revenus.
En quoi consiste une prestation?
Une prestation est un entretien (physique, téléphonique, vidéo) pendant lequel vous échangerez avec un de nos experts autour du sujet que vous aurez choisi. L’objectif de la rencontre est d’analyser votre situation, de comprendre votre besoin et surtout, de produire des recommandations à votre égard. Nos conseils vous permettront de prendre des décisions éclairées et d’entreprendre des démarches adaptées à votre situation.
Nous effectuons donc premièrement un bilan de votre situation, pour ensuite vous apporter des recommandations avisées, mettre en place les recommandations que vous aurez validé et finalement effectuer un suivi régulier de votre situation et de l’évolution des recommandations mises en place.
À quoi sert de se constituer un patrimoine?
Constituer un patrimoine est utile pour aborder les questions d’avenir en toute sérénité. Posséder un patrimoine, c’est accéder à des revenus réguliers (rente, dividendes, etc) mais aussi à un capital conséquent utile pour n’importe quel investissement (achat d’une résidence secondaire, étude des enfants, retraite anticipée, etc).
Pourquoi ai-je intérêt à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine?
Vous êtes tout à fait libre de mener seul vos projets patrimoniaux, mais avez-vous le temps, la disponibilité et la compétence nécessaire pour vous lancer seul(e) dans ce projet?
En effet, pour que votre stratégie patrimoniale réponde parfaitement à vos objectifs, nous vous conseillons de l’aborder d’une manière globale, pour intégrer les facteurs environnementaux susceptibles de l’impacter. Ainsi faire appel à nos conseils c’est bénéficier de compétences pluridisciplinaires pour aborder votre patrimoine dans ses dimensions juridiques, financières, sociales, professionnelles et fiscales, en vous assurant qu’elles interagissent efficacement.
Pourquoi un conseiller en gestion de patrimoine plutôt qu’une banque?
Les conseillers en gestion de patrimoine de chez COÉOS Groupe sont indépendants et détachés de tout engagement. Nous ne sommes aucunement contraints par des objectifs de vente spécifiques et restons donc libres de vous apporter les recommandations qui sont les plus adaptées à votre situation.
De plus, nos conseillers en gestion de patrimoine vous assurent une expertise et une relation longue durée avec votre interlocuteur privilégié. Ne réalisant que du sur-mesure, nous vous accompagnons tout au long de vos divers projets afin de créer une réelle relation sur le long terme.
Finalement, les deux plus grandes différence entre un conseiller COÉOS et un banquier sont
- La relation sur le long terme basée sur l’humain, sur vous, vos projets, vos ambitions, vos besoins et vos envies
- L’indépendance et le détachement d’un organisme fixe : nous ne sommes aucunement contraints par des objectifs de vente spécifiques et restons donc libres de vous apporter les recommandations qui sont les plus adaptées à votre situation.
Qu’est-ce que la vision patrimoniale 360° de COÉOS Groupe?
Une bonne valorisation de patrimoine nécessite des compétences extrêmement variées dans des domaines d’activités divers. En effet, l’immobilier est le coeur du patrimoine de la majorité des personnes. Les entreprises, les assurances, la gestion des finances, les divers projets de vie, etc en font également partie.
COÉOS regroupe au sein d’un même cabinet, un ensemble de services complémentaires afin de répondre aux demandes de façon polyvalente et avec un unique interlocuteur. Il s’agit d’un cabinet conseil dans l’accompagnement personnalisé afin de définir, d’optimiser et de mettre en place des solutions patrimoniales, des solutions de vie. COÉOS Groupe développe ses compétences et ainsi sa vision patrimoniale 360° autour de cinq axes d’expertise : la gestion de patrimoine, l’immobilier, l’assurance, la finance et les services aux entreprises et leurs dirigeants.
Pour toute question ou demande spécifique, n’hésitez pas à nous contacter :
Par mail : coeos@coeos-patrimoine.com
Par téléphone : 04 22 84 06 18